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炒股故事之从100万亏到只剩6万原创

优质回答 JZ金融学习网 9015 位专家为你答疑解惑

看完一位绝望的投资者自2015年6月份入市至今18年5个月的全部交割单。我沉默了!这个账户陆陆续续投入到股市100多万。到现在账户里只剩下6万左右。亏损比例高达90%以上——见过因为加杠杆爆仓的账户。也见过亏损金额巨大的账户。这是第一次见没用任何杠杆。亏损比例却如此巨大的账户。

今天就掰开揉碎了说说这个账户。看看他是如何在股市从100多万亏到只剩6万的。整个交割单实在太长。没法一一列出来。

过度交易

这3年5个月里。有854个交易日。这个账户有400多个交易日进行过交易。每个交易日不止交易一次。总共进行了接近1500次买卖操作。参与过180多只股票。

本金100W的账户(100W并不是一次性投入的。是陆陆续续加进来的)。产生的成交金额高达1亿零60多万。

为券商贡献了3万多元的佣金——券商最喜欢这样的客户;为国家贡献了7万多元印花税。

有的人在家炒股不参加工作。觉得没为国家交税。心里愧对社会愧对党国。见了人都不好意思抬头。其实大可不必。股民为国家交的税不比其他人少。

印花税是大头。佣金其次。再加上经收费、过户费、证管费。大约12W。

不算不知道。不起眼的各种这税那费。居然高达本金的12%以上。也就是说他的亏损有百分之十几以上是摩擦成本。

小伙伴们。你的摩擦成本有多少呢?频繁交易固然手爽。更有参与感。甚至你幻想通过短线高频交易获取高额回报。但你考虑因此付出的印花税和佣金以及其他杂七杂八的费用了么?

从不考虑仓位控制

这个账户几乎每次都是全仓或者半仓以上买入。从来没有考虑过仓位控制。在牛市这样可能会尝到点甜头。但到了熊市都会还回去。这个账户入市了三年半。只有半年是牛市。其余不是暴跌就是震荡市——吃了一顿肉挨了几顿打。

经常重仓的人。都是心急的人——想着在股市里赶紧捞一笔。好去盖房子娶媳妇。但心急的人在股市里往往讨不到什么好处。人无前后眼。市场也是变幻莫测。一旦你的资金全部换成了股票。就变得十分被动。只能听凭市场涨跌——涨了大口吃肉。跌了宛若吞翔。

中国股市素来熊长牛短。长期不进行仓位控制的结果肯定是吞翔多吃肉少。

伙伴们。仓位控制虽然不能直接为你带来利润。甚至有时你还会因为“当初怎么不重仓”而懊悔。但长期来看。仓位控制可以帮你在这个市场活得更久。

拿多少钱炒股。每次仓位控制到什么水平比较合适呢?网页链接最简单的考量方法——下单时、伴随着涨跌时心跳并没有加快。收盘之后脑子里不会老去计算如果涨了能赚多少。跌了要亏多少。

无原则地追涨杀跌

这个账户基本上每次买入股票都在红盘时或者分时线忽然往上时。给人的感觉是哪里红往哪里钻。这也是很多股民经常犯的错误。也是羡慕、嫉妒在现实中得不到解决来股市里发泄的典型特征。

现实中别家的女儿嫁了个富翁、别家的儿子考了第一。可能让你羡慕或者嫉妒。但羡慕嫉妒之外你无可奈何——顶多把自家的闺女儿子骂几声出出气。又不能把闺女儿子退换货。但到了股市就不一样了。账户是你的。看到别的股票涨了。自己的没涨。又是羡慕又是嫉妒。怎么办?自己也去追着买呗——把手里没涨的或者暂时涨得不如别的的。直接剁掉。剁着剁着就剁没了。

尤其是在熊市。追涨被埋的概率特别大——大多数股票每次上涨几乎都是为了套一批新人进来。

还有一点。他虽然追涨杀跌。但却不敢去追当时的龙头。实际上。龙头本身有溢价效应。追龙头的风险远远小于追后面的杂牌军。像这个账户似的到处乱追。还不如只追龙头。

止盈止损过于敏感

这个账户里经常看到亏1%就砍了的交易——而这些股票往往并没走坏。并且他砍完最多过两天。就涨回去了。

盈亏同源。你能忍受多大的回撤。才能拿到多高的利润。如果你的止盈止损过于敏感。就容易卖飞。容易拿不住牛股。

止盈止损过于敏感。也反应了这个账户的主人过于着急、求胜心切、求财心切。甚至认为自己不是个凡人。自己的账户就应该涨。没涨就要赶快斩仓换涨的。实际上。恕我直言。在市场面前。个人的力量连P都不如。

实际上每支股票的止盈止损应该分别考量——股票波动幅度越大。止盈止损设置的幅度应该也越大。这才不至于被轻易甩下来。有个叫做ATR的指标。大多数看盘软件里都有。止盈止损可以作为参考。

误把狗屎运当成真牛B

这个账户也有几次盈利水平比较高的交易。最厉害的要数特力A这只股票——全仓买入。然后居然拿住翻倍。后这个账户的主人就开始膨胀了——最明显的表现是。从银行账户里又转进来近30万。

很多投资者往往把一两次运气好。当成了自己水平高。以为自己从此可以撬动地球。有了加仓加码甚至上杠杆的冲动。却不知道这只是市场给你的一点小恩惠——为的是从你这里拿走更多。就像赌场为了勾引你去赌。送你的免费筹码。

还有人加仓是为了回本。这个想法更搞笑——原来的资金你都操作不好。凭什么加仓就让你回本?

在你加码之前。请先确定你自己是否有能力用这些钱赚更多钱。

无论什么行情。账户几乎都是满仓状态

这个账户从来不知道休息。几乎每天都是满仓状态——几次暴跌都是生吃下来的。调查发现。这种状态的投资者不在少数。似乎他们觉得不满仓就会吃亏。就会丧失机会。

但是。真实的市场有涨有跌。有趋势好的时候有趋势坏的时候。有赚钱容易的时候。有不容易赚钱的时候。古话说识时务者为俊杰。投资者也应该识时务。而不是拿着自己的真金白银和市场硬顶——放心。顶不过的。在市场面前。你连个P都不算。

从不总结经验教训

这个账户三年半交易了接近200只股票。接近1200次买卖操作。但似乎一点进步也没有——两年前由着性子随便买。两年后还是由着性子随便买;两年追涨杀跌亏损严重。两年后依然追涨杀跌;两年前不控制仓位吃过亏。两年后仍然吃这样的亏;两年前做超短线卖了就涨。两年后依然在做超短线。依然是卖了才涨。

有的事情很简单。这样不行换个方向就可以。至少总比一个坑里等死要强——重仓经常吃亏。下次可以考虑控制下仓位;卖了就涨。下次可以考虑只卖1/3;自己超短线赚不到钱。可以考虑一部分中长线。小部分超短线。

经验、教训是一笔交易最宝贵的副产品。很多人却无视这部分副产品——他们的交易只在填单下单的那几秒。在这之后的一切。似乎跟他们没有半毛钱关系。

我希望我的小伙伴们能把这类副产品重视起来——能让你的交易越走越顺畅的只有这个副产品。

建议每个小伙伴。进行一次买入操作之前。要想明白几件事儿:

1、买入这些仓位是否符合自己的财务安排——除了梦想着涨了。还要考量跌了该怎么办?

2、能承受的回撤是多少。如果回撤到了这个水平。该怎么办?

3、这个股票有没有明显的坑?

4、不买这只。买另一只会不会更好一点?

5、这次买入是理性的成份更大一些。还是一咬牙撞大运的成份更大一些?

进行一次卖出操作之前也要想明白几件事儿:

1、确定要卖出这只吗?

2、为什么要卖掉他?已经没有持有他的理由了。还是单纯为了卖掉腾出资金买别的?

3、这次卖出在自己当时的规划里么?还是只是临时起意?

买卖交易完成之后。更要进行总结和归纳:

1、当时为什么这么操作?越详细越好。最好详细到具体的外部环境以及自己的心理过程。

2、这次操作的亮点是什么?这样的亮点出现多少次了?是不是可以考虑把它纳入自己的交易体系?

3、这次操作的不足和遗憾是什么?这样的不足和遗憾已经出现多少次了?下次要不要接着留下这样的遗憾?

看起来是不是有点罗嗦?股市投资。看起来比开车还简单——连个证件都不用考。只要有个身份证就能搞。但门槛低并不意味着难度低。大多数人只是冲进来打打酱油。给市场送点钱——要想在股市里盈利。根本不像想象中那么轻松。你必须付出点什么。一切都是等价交换!

以上就是由专业金融专家 财经网顾问 整理编辑的,如果对您有帮助欢迎转发分享!

更多金融热门文章推荐: 精选评论

来自 广东金融学院 网友的评论   2021-3-14
一直想学习金融知识,奈何没有一个全面的金融学习网站,就在百度搜索股票知识发现了这篇文章《炒股故事之从100万亏到只剩6万》,发现这网站金融股票、财经的知识真是太棒了,收藏转发了。

来自 上海财经大学金融学院 网友的评论   2021-3-14
哈哈哈学生党,课后复习准备考金融分析师从业资可证的,这篇文章总结的非常好, 虽然这边文章是2021年03月14日 15:26:32发布的,但对我们学习来学已经很有用了。

来自 新浪财经 网友的评论   2021-3-14
虽然这篇文章 30的阅读次数,作者:财经网顾问,但是内容都是干货,对我们学习很很有帮助。其实有空可以去雪球网多喝那里的财经专家多沟通沟通,可以学到很多知识的。

来自同花顺 网友的评论   2021-3-14

看完一位绝望的投资者自2015年6月份入市至今18年5个月的全部交割单。我沉默了!这个账 …

本文标题:炒股故事之从100万亏到只剩6万
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