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年轻人知识变现最好的地方是股市原创

优质回答 JZ金融学习网 9015 位专家为你答疑解惑

在很多人的认识中。价值投资就是研究财务数据。可是。像ROE、现金流、盈利增长等财务上的数据。都是明牌。明牌只能让你赚最基本的“贝塔收益”。花那么多时间成本。还不如买指数基金。

财务分析可以让你剔除不合格的企业。却无法找到优秀企业。否则。研究机构只要招一帮高级会计师。或者直接让“四大”来做就行了。

真正拉开投资水平的。是你的商业视野和对商业逻辑的认知。

所以说。价值投资就是真正意义上的“认知变现”。认知程度就是你赚钱的上限。你对一件事情的认知程度达到10分的。就在10分的范围内赚钱。你只有5分的认知。最多只能赚5分的钱。

可大部分个人投资者并没有经营企业的经验。对产业发展、行业规律和商业模式的理解是非常弱的。怎么办呢?靠学习。

不是学习什么K线趋势技术指标。也不是学习什么量价关系波浪理论。而是阅读商业管理史。分析商业案例。学习管理知识。

常常有人问我。你为什么要鼓励大家炒股票做投机。把大好青春浪费在赌博上?

20年前。一个对商业有深刻认知的人。想要把自己所掌握的知识变成财富。以前只能亲自去创办企业。这中间有资金、社会关系、管理能力等不可控的因素。

但今天。中国最好的企业几乎都已上市。最有前景的创业企业也正在上市。我们完全可以利用投资将知识变现(不管是A股港股还是美股)。而不用冒险创业。

知识就是财富。认知可以变现。这一点。股市比任何市场都更有效率。

我一个大学同学。博士毕业后去了一家生产光伏背板的企业做研发。他本人并不懂投资。但是在2018年他就知道公司要加大对光伏材料的生产。当时公司搞员工持股。他问我可不可行。我说这个光伏这个行业很有前途啊。只要你觉着你们公司的没问题。有核心优势。就可以买。他就买200万公司的股票。恰好赶上光伏行业的风口期。到现在股价翻了5-6倍。其实这是一个典型的认知变现的例子。

前几年房价大涨的时候。网络上有个段子调侃说。一个北大清华的毕业生。经过千辛万苦去了中信建投的投行部工作。但是工作几年下来。辛辛苦苦赚的钱还不如在单位附近买套房子升值的快。但是如果你买了房地产公司的股票。增长幅度远比房价的增长幅度大。

但是2018年中信建投刚上市的时候。我用这个段子调侃说。房地产的时代已经一去不复返了。你现在要买的不是中信建投附近的房子。而是他的股票。现在中信建投的股票已经跟发行时涨了8倍。即使在开板时最高点买入。也涨了5倍了。有时候选对赛道。其实往往可以起到事倍功半的效果。

价值投资有四个核心理念。第一:股票不仅仅是一张可以买卖的证券。他更代表了公司的所有权。买入一个股票。就代表你是这个公司的股东。你投资的是一家公司。第二。市场体现的是价格。并不能时时刻刻体现出一个公司的价值。第三。买入股票靠我们的研究和分析。但是没有人的研究是百分百正确的。所以一定要有安全边际。第四。每个人都有自己的能力圈。在自己的能力圈之内投资。每个人都不可能赚到自己能力圈之外的钱。

这四个核心理念。其实前三个是相对容易学的。因为价值可以量化(虽然并不一定准确)。坚定做公司的股东。忽视市场的情绪波动是对人性的考验。只要克服人性的弱点就可以做到。只有第四点是需要不断的学习。甚至需要一辈子持之以恒的积累才能练就成的。

身处任何一个行业。都可以比行业外的人对本行业有更深的认知。如果想在行业内做到出类拔萃。那肯定也必须对行业的认知辗轧大部分同行才行。

有些认知其实是反常识的。一般行业外的人可能靠常识很难认识到。比如说白酒行业。大家都说现在的年轻人喝白酒的少了。白酒行业长期看肯定是下滑的。所以不看好白酒行业的上市公司。但是这几年。茅台。五粮液等上市公司的业绩却年年大丰收。股价年年创新高。这是因为虽然白酒行业虽然总体不增长。但是随着消费水平的提高。高端白酒的份额却是在逆势增长的。所以导致茅台五粮液等高端白酒的股票一直在涨。这种看似反常识的道理。没有认真的研究商业发展的规律。仅看财务报表是很难研究明白的。

再比如这些年家电行业的大牛股格力和美的。其实空调市场的增速从好多年前就下降了。但是格力和美的因为市场集中度的上升反可以提高自己的利润率。早就十多年的大牛股。商业模式这个东西。就是一层纸。说出来都是最直接最通俗的逻辑。但想要精准地掌握它。却需要通过大量的案例去提高认知能力。否则就只能在低水平上打转转。

现在因为中美关系恶化的缘故。国家要大力发展半导体芯片产业。其龙头公司中芯国际的上市引得很多人热捧。说这是举全国之力支持的行业和公司。怎么可能不涨。但是如果看看中国之前扶持的那些行业发展规律。你就明白。国家重点扶持的公司其实对股东回报来说并不一定是好公司。最典型的是面板行业。为了不被国外卡脖子。国家十多年来一直投巨资支持这个行业。不息血本支持面板行业的发展。其龙头公司京东方每年得到的政府补贴都得上百亿。但是京东方的股价却没有走出牛股。因为国家给你补贴投资你。是让你为国家这个产业服务的。并不是让你赚取超额利润的。反而这些年最受益的是面板的上游企业。

有句古话叫“外行看热闹。内行看门道”。股票投资也是如此。无论你身处哪个行业。只要有深入研究。就能获得比外行的基金经理更高的超额收益。

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来自 广东金融学院 网友的评论   2021-3-14
一直想学习金融知识,奈何没有一个全面的金融学习网站,就在百度搜索股票知识发现了这篇文章《年轻人知识变现最好的地方是股市》,发现这网站金融股票、财经的知识真是太棒了,收藏转发了。

来自 上海财经大学金融学院 网友的评论   2021-3-14
哈哈哈学生党,课后复习准备考金融分析师从业资可证的,这篇文章总结的非常好, 虽然这边文章是2021年03月14日 15:08:37发布的,但对我们学习来学已经很有用了。

来自 新浪财经 网友的评论   2021-3-14
虽然这篇文章 36的阅读次数,作者:财经网顾问,但是内容都是干货,对我们学习很很有帮助。其实有空可以去雪球网多喝那里的财经专家多沟通沟通,可以学到很多知识的。

来自同花顺 网友的评论   2021-3-14

在很多人的认识中。价值投资就是研究财务数据。可是。像ROE、现金流、盈利增长等财务 …

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